2.2. Классификация рисков и принципы снижения риска в

2. 2. Классификация рисков и принципы снижения риска в

антикризисном управлении

 

Прежде чем приступить к анализу рисковой ситуации и разработке решений, следует установить, с какими видами рисков сталкивается менеджер в процессе управления. Данная проблема, как правило, решается на основе методологической систематизации рисков и их классификации, которая отражает всю многофакторную природу рисков.

Сложность классификации рисков заключается в их многообразии: т. е. разнообразии рисковых ситуаций, которые требуют эффективной организации и управления, поскольку именно качественной классификацией управленческих рисков во многом определяется эффективность организации деятельности риск-менеджмента.

Однако систематизация и детальное исследование рисков позволяет провести их ранжирование, создать сценарии вероятного хода событий для конкретной ситуации, разработать карты риска, выявить пороги стабильности системы управления посредством имитационного и других видов моделирования.

Иначе говоря, классификация рисков служит основой организации управления ими. При этом следует отметить, что каждая производст­венно-хозяйственная система своеобразна, а состав рисков — изменчив. Именно поэтому на предприятии должна разрабатываться своя система управления рисками. Именно поэтому решение проблем риска становится профессиональным делом рисковых менеджеров, а классификация рисков выступает методологической базой для профессионального антикризисного управления.

В укрупненном виде классификация рисков в антикризисном управлении, по основным признакам, представлена в табл. 1.

 

Таблица 1

Классификация рисков в антикризисном управлении [25]

Признак	Вид риска
Назначение риска	Риск, предполагающий потери Риск, предполагающий выгоду
Функциональные особенности риск-процесса	Маркетинговый, инновационный, инвестиционный, производственный, страховой, финансовый
Содержание риск-результата	Экономический, социальный, правовой, организационный, инновационный, психологический, имиджевый
Последствия реализации риск-решения	Социальные, политические, экологические, демографические
Уровень внешних факторов (источников) риска	Международный, макроэкономический, региональный
Рыночный фактор риска	Конкурентный, конъюнктурный, ценовой, коммуникационный
Рынки факторов производства как источники риска	Человеческих ресурсов, информационный, финансовых, материальных ресурсов, временной
Средства воздействия	Целевой, стратегический, тактический, прогнозируемый, планируемый, концептуальный, мотивационный, стимулирующий, структурный
Характер проявления	Субъективный, объективный, неправомерный (правомерный), неоправданный (оправданный), криминогенный
Метод (методология)	Интуитивный, статистический, дисконтирования, экономико-математический, экспертный

 

Ниже приведены отдельные примеры управленческих рисков.

1. Инвестиционный риск — риск неопределенности возврата вложенных средств и получения дохода. Например, риск вложения средств в проект связан с неопределенностью его реализации в связи с неполнотой и погрешностью исходных данных об условиях реализации, о величине затрат и результатов, с возникновением негативных ситуаций при проектировании (изменение конъюнктуры рынка), а также с воздействием факторов технического, коммерческого, политического характеров.

2. Финансовый риск — риск финансовой стратегии фирмы может быть выражен в величине потерь доходности ценных бумаг вследствие финансового кризиса и падения валютного курса, а также вероятности возникновения такой ситуации. Следует отметить, что финансовые риски наиболее подвижны и разнообразны. Среди них выделяют риски:

¾ процентный;

¾ кредитный;

¾ валютный;

¾ неплатежеспособности;

¾ ликвидности;

¾ рыночный;

¾ инфляционный;

¾ финансовых злоупотреблений.

3. Маркетинговый риск конкурентной стратегии развития фирмы может быть выражен в потере доли рынка, в снижении объема продаж и размера прибыли, а также в величине вероятности проявления негативных изменений во внешней среде: например, роста цен на энергоносители, повышения процентных ставок по кредитам.

4. Производственный риск — превышение текущих расходов предприятия в сравнении с бизнес-планом из-за непредвиденных ситуаций: простоев оборудования, недопоставки материалов. Вероятность возникновения таких ситуаций непосредственно связана со снижением уровня организации управления на предприятии из-за внешних и внутренних факторов.

Среди наиболее распространенных рисков социально-экономического развития страны, воздействующих на менеджмент организации, можно отметить следующие[26]:

— экономические — утрата национального богатства, снижение конкурентоспособности страны, падение инвестиционной привлекательности экономики, уменьшение доли ВВП на душу населения, рост уровня инфляции;

— социальные — ухудшение материальной обеспеченности населения, рост его заболеваемости и смертности, негативная демографическая ситуация, снижение уровня образованности населения;

— экологические — загрязнение окружающей среды, вырубка лесов, эрозия почвы;

— политические — изменение экономической политики, угроза национальных конфликтов, моратории и торговые эмбарго.

Следует отметить риски, которые наиболее устойчиво повторяются в деятельности предприятия.

К ним относятся следующие риски:

¾ связанный с неустойчивой политической и экономической ситуацией в стране;

¾ снижения экономического потенциала;

¾ снижения научного и инновационного потенциала;

¾ утраты кадрового потенциала;

¾ имущественного ущерба вследствие нарушения договорных обязательств и других причин;

¾ утраты престижа организации;

¾ потери доходов из-за преступных действий третьих лиц;

— изменения стоимости факторов производства;

¾ потери управляемости;

¾ снижения качества продукции и услуг;

¾ изменения внешнеэкономических факторов.

После идентификации и оценки рисков предпринимательского проекта лицо, принимающее решение, должно определиться по поводу либо отклонения проекта, либо его дальнейшей разработки. Задача снижения риска предпринимательского проекта ставится как задача определения необходимых корректировок в организации проекта, не затрагивающих, по возможности, общей цели проекта, но повышающих его устойчивость к воздействию различных кризисных ситуаций.

При решении этой задачи исходят из следующих основных предпосылок[27]:

¾ определенный уровень риска существует в каждой из областей деятельности, связанной с управлением проектом;

¾ снижение (уменьшение) риска в этих областях связано с определенными затратами.

Вопрос о выборе оптимальной политики, направленной на снижение риска, решается в рамках микроэкономической теории. Соответствующий результат гласит, что оптимальная политика управления риском должна быть такой, чтобы предельные затраты на реализацию этой политики соответствовали предельной полезности, доставляемой ее применением. Однако, ввиду значительных информационных требований, на практике этот принцип трудно реализуем. Фактически применяются более простые критерии: например, критерий минимума затрат на мероприятия по снижению риска до приемле­мого уровня.

В конкретных случаях выбор средств снижения риска зависит от возможностей его предсказания. Наиболее часто встречающиеся риски могут быть снижены с помощью специально разрабатываемых превентивных мер. Например, риск потери части активов предприятия вследствие хищений может быть снижен за счет установления сигнализации на складах, улуч­шения действующей системы учета и контроля за хранением, а также использованием материальных ценностей. Предвиденные же риски могут быть снижены за счет диверсификации производства и использования резервной системы поставки ресурсов.

В основе этих подходов снижения степени риска лежит стратегия защиты «физическими» средствами. При ее использовании такой риск снижается за счет реорганизации самого проекта, увеличения надежности и адаптационных свойств отдельных его компонентов. К числу последних можно отнести политику снижения риска за счет введения системы страховых запасов ресурсов и резервов на покрытие непредвиденных расходов, что позволяет снизить риск несвоевременной поставки ресурсов, а в отдельных случаях — и инфляционный риск.

В ряде случаев рациональным способом снижения риска является его передача третьему лицу — страховой компании. За определенное вознаграждение страховая компания берет на себя ответственность за возможные потери при наступлении оговоренной кризисной ситуации. Основными видами страхуемых рисков являются технические и некоторые виды финансовых. На практике заключение соглашения со страховой компанией возможно только после редукции страхуемых рисков до приемлемого уровня.

Каждый из перечисленных инструментов снижения рисков имеет как определенные преимущества, так и недостатки, поэтому обычно используются определенные комбинации этих инструментов, а в качестве ориентира при выборе средств снижения риска применяются специальные схемы, подобные нижеприведенной табл. 2.

 

Таблица 2

Схема выбора средств снижения риска [28]

Возможные потери при­были, ресурсов	Вероятность возникновения кризисной ситуации
	высокая	средняя	низкая
1. Сравнимы с суммой активов проекта	Отвергнуть проект	Отвергнуть проект	Анализ путей сни­жения риска
2. Не превышает сумму расчетной выручки	Превентивные меры	Страхование риска	Страхование риска
2. Не превышает сумму расчетной прибыли	Превентивные меры	Применение политики резервирования, самострахования

 

Завершающим этапом в анализе средств снижения риска является формулировка общего плана управления риском проекта.

Этот план должен включать:

¾ результаты идентификации всех областей риска проекта, перечень основных идентификаторов риска в каждой области;  

¾ результаты рейтинговой оценки индикаторов риска, отражающих их значимость для достижения целей проекта;  

¾ результаты статистического анализа риска, анализа чувствительности и глобального анализа риска принятия проекта;

¾ рекомендуемые стратегии снижения риска в каждой сфере деятельности, связанной с реализацией проекта;

¾ перечень процедур, обеспечивающих мониторинг рисков предпринимательского проекта.

 

 

⇐ Предыдущая45678910111213Следующая ⇒

Поделиться:

Воспользуйтесь поиском по сайту: