 |
Обеспечение исполнения обязательств (Мартышкин С.В.)
|
|
|
|
Способы обеспечения исполнения обязательства - это специальные гражданско-правовые меры, направленные на побуждение (стимулирование) должника к исполнению конкретного обязательства.
Использование установленных законом или договором обеспечительных мер имущественного характера стимулирует должника к исполнению обязательства и гарантирует защиту имущественных интересов кредитора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства должником.
К числу способов обеспечения исполнения обязательств в соответствии со ст. 186 ГК относились:
неустойка (штраф, пеня);
залог;
поручительство.
Кроме того, обязательства между гражданами или с их участием могли обеспечиваться также задатком, а обязательства между социалистическими организациями - гарантией.
Установление любого способа обеспечения обязательства означает возможность наступления определенных неблагоприятных имущественных последствий для должника в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения им основного обязательства. Кроме того, все способы обеспечения исполнения обязательств влекут за собой удовлетворение имущественных требований кредитора.
Способы обеспечения исполнения обязательств порождают дополнительные (акцессорные) обязательства по отношению к основному, обеспечиваемому обязательству[1071].
Обеспечительные обязательства носят зависимый от основного обязательства характер, что, согласно положениям ГК, проявлялось в следующем:
прекращение основного обязательства влекло за собой прекращение обеспечительного обязательства;
недействительность основного обязательства по общему правилу влекла за собой и недействительность обеспечивающего его обязательства. Вместе с тем, недействительность соглашения об обеспечении основного обязательства не влекло за собой недействительность последнего.
|
|
|
Неустойка является одним из наиболее распространенных способов обеспечения исполнения гражданско-правовых обязательств в отношениях с участием как юридических лиц, так и граждан.
В ст. 187 ГК содержалось определение неустойки. Под неустойкой (штрафом, пеней) понималась определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Неустойкой (штрафом, пеней) могло обеспечиваться лишь действительное требование. Кредитор не вправе был требовать уплаты неустойки (штрафа, пени), если должник не отвечал за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.
В ГК не отграничивались неустойка, штраф и пени. Фактически неустойка, штраф и пеня имеют одну и ту же правовую природу, единую цель, связанную с обеспечением исполнения обязательства. Различия между ними не носят значимого характера.
Согласно ст. 188 ГК соглашение о неустойке (штрафе, пени) должно было совершаться только в письменной форме. Несоблюдение этого правила влекло за собой недействительность соглашения о неустойке (штрафе, пене).
В зависимости от соотношения с убытками неустойка подразделялась на:
зачетную;
штрафную;
исключительную;
альтернативную.
Однако, следует учитывать, что в ГК обозначенные названия неустойки отсутствовали, а указывалось лишь содержание соответствующих разновидностей неустойки (ст. 189 ГК).
По общему правилу неустойка считалась зачетной. В данном случае за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства убытки возмещались лишь в части, не покрытой неустойкой (штрафом, пеней), т.е. неустойка (штраф, пеня) засчитывалась в счет убытков.
|
|
|
Законом или договором могли быть предусмотрены другие разновидности неустойки:
когда допускается взыскание только неустойки (штрафа, пени), но не убытков (исключительная неустойка);
когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки (штрафа, пени) (штрафная неустойка);
когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка (штраф, пеня), либо убытки (альтернативная неустойка).
Уплата неустойки (штрафа, пени), установленной на случай просрочки или иного ненадлежащего исполнения обязательства, не освобождала должника от исполнения обязательства в натуре, кроме случаев, когда плановое задание, на котором основано обязательство между социалистическими организациями, утратило силу (ст. 191 ГК).
В ст. 190 ГК содержались правила о возможности уменьшения размера неустойки. Если подлежащая уплате неустойка (штраф, пеня) чрезмерно велика по сравнению с убытками кредитора, суд вправе был уменьшить неустойку (штраф, пеню). При этом должны были быть приняты во внимание степень выполнения обязательства должником; имущественное положение граждан, участвующих в обязательстве; не только имущественный, но и всякий иной, заслуживающий уважения, интерес кредитора.
Арбитраж или третейский суд в исключительных случаях был вправе, с учетом заслуживающих внимания интересов должника и кредитора, уменьшить неустойку (штраф, пеню), подлежащую уплате социалистической организации.
В ст. 190 ГК не был определен минимальный размер, до которого могла быть уменьшена неустойка. Этот вопрос решал суд и арбитраж в каждом отдельном случае с учетом всех обстоятельств конкретного дела. Но при этом на основании ст. 190 ГК кредитору не могло быть отказано во взыскании неустойки[1072].
Еще одним способом обеспечения исполнения обязательства, предусмотренным ГК, являлся залог. Согласно ст. 192 ГК в силу залога кредитор (залогодержатель) имел право, в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства, получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами за изъятиями, указанными в законодательстве Союза ССР и Гражданском процессуальном кодексе РСФСР.
|
|
|
Залогом могло обеспечиваться лишь действительное требование.
Если иное не было указано в законе или договоре, залог обеспечивал требование в том объеме, какой оно имело к моменту удовлетворения, в частности, проценты, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, неустойку (штраф, пеню), а также возмещение расходов по взысканию.
Согласно ст. 193 ГК залогодателем мог быть как сам должник, так и третье лицо. Залогодатель должен был являться собственником закладываемого имущества или иметь право оперативного управления им.
Предметом залога могло быть всякое имущество, за исключением того, на которое не могло быть обращено взыскание (ст. 194 ГК). Так, предметом залога не могло выступать следующее имущество:
здания, сооружения, оборудование и другое имущество, относящееся к основным средствам государственных организаций (ст. 98 ГК);
здания, сооружения, тракторы, комбайны, другие машины, транспортные средства и иное имущество, относящееся к их основным средствам, а также семенные и фуражные фонды, принадлежащие колхозам, иным кооперативным организациям, их объединениям (ст. 101 ГК);
здания, сооружения, оборудование и иное имущество, относящееся к основным средствам предприятий, санаториев, домов отдыха, дворцов культуры, клубов, стадионов и пионерских лагерей, а также культурно-просветительные фонды, принадлежащие профсоюзным и другим общественным организациям (ст. 104 ГК).
Перечень предметов, не принимаемых в залог ломбардами, устанавливался Советами Министров автономных республик, исполнительными комитетами краевых, областных, Московского и Ленинградского городских Советов народных депутатов.
Залог мог возникать как в силу договора, так и в силу закона.
Договор о залоге подлежал заключению только в письменной форме. Договор о залоге жилого дома должен был заключаться в форме, предусмотренной ст. 239 ГК. Так, договор залога жилого дома (части дома), находящегося в городе, рабочем, курортном или дачном поселке, требовал нотариального удостоверения, если хотя бы одной из сторон являлся гражданин. Договор залога жилого дома (части дома), находящегося в сельском населенном пункте, необходимо было совершать в письменной форме. Договор залога жилого дома (части дома) необходимо было зарегистрировать соответственно в исполнительном комитете районного, городского или сельского Совета народных депутатов.
|
|
|
Несоблюдение указанных правил о форме договора залога влекло за собой недействительность соответствующего договора.
Залог имущества в ломбарде оформлялся выдачей ломбардом залогового билета.
В ст. 195 ГК имелись требования к содержанию договора залога. В договоре о залоге должно было быть указано:
наименование и место жительства (место нахождения) сторон договора;
опись, оценка и место нахождения закладываемого имущества;
существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом.
В силу ст. 196 ГК заложенное имущество, за исключением строений, подлежало передаче залогодержателю, если иное не было установлено законом или договором.
Согласно ст. 197 ГК право залога возникало в отношении жилых домов - с момента регистрации договора, в отношении другого имущества - с момента передачи этого имущества залогодержателю, а если по закону или договору оно не подлежало передаче, то с момента заключения договора.
Обязанность по содержанию заложенного имущества возлагалась на залогодержателя, которому было передано заложенное имущество (ст.198 ГК). Он отвечал за сохранность такого имущества, если не мог доказать, что утрата или порча этого имущества произошла не по его вине.
Ломбард был обязан страховать за счет залогодателя принятое в залог имущество в полной сумме его стоимости по оценке, произведенной при принятии имущества в залог по соглашению сторон, а изделия из драгоценных металлов - по государственным расценкам.
Залогодержатель по общему правилу не имел права пользоваться заложенным имуществом. Иное могло быть предусмотрено законом или договором.
Залогодержателю было предоставлено право истребовать заложенное имущество, выбывшее из его владения или владения должника, у которого оно было оставлено, по правилам о виндикационном иске (ст. 199 ГК).
Правила об основаниях и порядке обращения взыскания на заложенное имущество, а также общие положения о его реализации содержались в ст. 200 ГК РФ.
В качестве основания обращения взыскания на заложенное имущество здесь названо неисполнение должником обеспеченного залогом обязательства. При этом удовлетворение требования кредитора из стоимости заложенного имущества производилось, если иное не было установлено законом, по решению суда, арбитража или третейского суда.
|
|
|
Если сумма, вырученная от продажи заложенного имущества, была недостаточна для покрытия требования залогодержателя, он имел право, при отсутствии иного указания в законе или в договоре, получить недостающую сумму из прочего имущества должника, не пользуясь преимуществом, основанным на праве залога.
В случае непогашения в установленный срок ссуды, обеспеченной залогом имущества в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока продавал это имущество государственным или кооперативным организациям по действительной стоимости, но не ниже установленной оценки.
Специальные основания прекращения залога были предусмотрены в ст. 201 ГК. Перечень соответствующих оснований являлся исчерпывающим.
К числу таких оснований относились:
прекращение обеспеченного залогом обязательства;
гибель заложенного имущества;
приобретение залогодержателем права собственности на заложенное имущество или права оперативного управления им (при этом необходимо учитывать, что согласно ст. 202 ГК в случае перехода права собственности на заложенное имущество или права оперативного управления им от залогодателя к другому лицу залоговое право сохраняет силу);
принудительная продажа заложенного имущества.
О прекращении права залога жилого дома необходимо было сделать по требованию заинтересованного лица отметку в реестре, в котором был зарегистрирован договор о залоге этого жилого дома.
По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним своего обязательства полностью или в части (ст. 203 ГК). «Поручительство ставит наряду с имуществом должника еще и имущество другого лица (или других лиц) в качестве возможного источника удовлетворения обязательства. Поручительское обеспечение шире залогового (вместо определенного имущества - все имущество поручителя), но менее надежно (не реальное, а персональное обеспечение; при несостоятельности поручителя, оно не гарантирует договора)»[1073].
Обязательство, связывающее кредитора и поручителя, имеет правовое значение только во взаимосвязи с главным обязательством, в котором кредитору противостоит должник.Обеспечительное обязательство носит акцессорный характер. Акцессорность поручительства проявляется, в частности, в том, что с прекращением основного обязательствапоручительство также прекращается (ст. 208 ГК).
Договор поручительства следует охарактеризовать как консенсуальный, односторонний и безвозмездный[1074].
Консенсуальный характер договора поручительства состоит в том, что данный договор считается заключенным с момента достижения сторонами соглашения по всем существенным условиям договора, выраженного в письменной форме.
Односторонний характер договора поручительства означает, что у кредитора по основному обязательству имеется только право требовать от поручителя отвечать за исполнение должником его обязательства в полном объеме или в части, а у поручителя имеется лишь соответствующая обязанность.
Безвозмездность договора поручительства заключается в отсутствии встречного предоставления со стороны кредитора за принятие на себя поручителем обозначенной выше обязанности. Вместе с тем, не исключается возможность поручителя за предоставление соответствующих услуг получить вознаграждение от должника, за которого он ручается, на основании заключенного с ним договора. Однако такое вознаграждение не меняет безвозмездный характер договора поручительства, поскольку указанный договор порождает правовые отношения между кредитором и поручителем.
Согласно ст. 203 ГК договор поручительства должен был совершаться только в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влекло за собой недействительность договора поручительства.
По общему правилу поручитель и должник отвечали перед кредитором солидарно. В силу ст. 204 ГК в случае неисполнения обязательства должник и поручитель отвечали перед кредитором как солидарные должники, если иное не было установлено договором поручительства. Договором могла быть предусмотрена, например, субсидиарная ответственность поручителя.
В договоре поручительства на стороне поручителя могло быть одно или несколько лиц, совместно давших поручительство. В последнем случае имела место множественность лиц на стороне поручителя. Лица, совместно давшие поручительство, отвечали перед кредитором солидарно, если иное не было установлено договором поручительства (ст. 204 ГК).
От сопоручителей необходимо отличать лиц, независимо друг от друга поручившихся за одного и того же должника по разным договорам поручительства.Такие поручители несли ответственность перед кредитором отдельно друг от друга, даже если каждый из них нес с должником солидарную ответственность перед кредитором по основному обязательству[1075].
Согласно ст. 203 ГК поручительством могло обеспечиваться лишь действительное требование.
По общему правилу поручитель отвечал в том же объеме, как и должник, в частности, за уплату процентов, за возмещение убытков, за уплату неустойки (ст. 204 ГК). Договором поручительства могло быть предусмотрено иное. Обязательство поручителя перед кредитором не могло быть более обременительным, чем обязательство должника по основному обязательству. Но обязательство поручителя могло быть более узким, чем обязательство должника, так как поручитель мог ручаться за исполнение должником главного обязательства лишь в части, например, в отношении основной суммы долга.
В ст. 205 ГК было установлено императивное правило, позволявшее поручителю выдвигать против требования кредитора все возражения, которые мог бы представить должник. Поручитель не терял права на эти возражения даже в том случае, если должник от них отказался или признал свое обязательство.
В целях исключения двойного исполнения кредитору как со стороны поручителя, так и со стороны должника в ГК были предусмотрены следующие правила.Если основное обязательство исполнял должник, то он был обязан в силу ст. 207 ГК немедленно известить об этом поручителя. В противном случае поручитель, в свою очередь исполнивший обязательство, сохранял право обратного требования к должнику. А последний вправе был взыскать с кредитора лишь неосновательно полученное.
В соответствии со ст. 206 ГК к поручителю, исполнившему обязательство, переходили все права кредитора по этому обязательству. Каждый из нескольких поручителей имел право обратного требования к должнику в размере уплаченной этим поручителем суммы. В данном случае имел место переход прав кредитора к поручителю на основании закона. По исполнении поручителем обязательства кредитор обязан был вручить поручителю документы, удостоверяющие требование к должнику, и передать права, обеспечивающие это требование.
Требование поручителя, исполнившего обязательство за должника, по нашему мнению, не является регрессным. Регрессное обязательство является новым обязательством, а обязательство между поручителем, исполнившим главное обязательство, и должником, как результат перехода прав, представляет собой прежнее главное обязательство (в рассматриваемой ситуации поручитель лишь приобретает статус кредитора по главному обязательству)[1076].
В ГК 1964 года были установлены специальные основания для прекращения поручительства. Как уже отмечалось выше, в ст. 208 ГК предусматривалось прекращение поручительства с прекращением обеспеченного им обязательства. Поручительство прекращалось также, если кредитор в течение трех месяцев со дня наступления срока обязательства не предъявил иска к поручителю. Если срок исполнения обязательства не был указан или определен моментом востребования, то при отсутствии иного соглашения ответственность поручителя прекращалась по истечении года со дня заключения договора поручительства.
Гарантии, как способу обеспечения исполнения обязательства, в ГК была посвящена одна статья - 210, в которой содержалась отсылочная норма, предусматривавшая, что правила ст.ст. 203, 205, 207 и 208 ГК о поручительстве распространяются на гарантии, выдаваемые одной организацией в обеспечение погашения задолженности другой, если иное не установлено законодательством Союза ССР и РСФСР.
Задаток - это денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения (ст. 209 ГК).
Задаток выполнял три функции:
1. платежную, поскольку передавался в счет причитающихся по договору платежей;
2. доказательственную, так как передавался в доказательство заключения договора;
3. обеспечительную, так как передавался в обеспечение исполнения заключенного договора.
Обеспечительная функция задатка состояла в следующем. Если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, он оставался у другой стороны. Если за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, она обязана была уплатить другой стороне двойную сумму задатка. Сверх того, сторона, ответственная за неисполнение договора, обязана была возместить другой стороне убытки с зачетом суммы задатка, поскольку в договоре не предусмотрено иное.
Как видно, задаток являлся способом обеспечения исполнения обязательства, который мог повлечь неблагоприятные имущественные последствия для обеих сторон договора. Поэтому задаток можно рассматривать как универсальное средство, стимулирующее надлежащее исполнение своих обязанностей не только лица, давшего задаток, но и лица, принявшего его.
Соглашение о задатке независимо от суммы задатка необходимо было совершать только в письменной форме.
|
|
|
