Международные финансы и международная финансовая система

Мировая экономика оказывает большое влияние на национальную экономику любой страны мира, включая и экономику России. Однако в мировой экономике имеются свои проблемы, отличные от проблем, присущих национальным экономикам. Необходимо понимать, какие экономические проблемы существуют в мирохозяйственных отношениях, и следить за их развитием.

Финансовые ресурсы формируются и используются в процессе деятельности международных финансовых институтов и организаций. Финансовое обеспечение их осуществляется через фонды, которые могут быть либо обобщенными (как например бюджет ООН), либо целевыми (под конкретные мероприятия и программы). Финансовые ресурсы этих институтов и организаций формируются двумя путями: за счет взносов отдельных стран и путем предоставления кредитов правительствам, их возврата и уплаты процентов. Централизация определенной части финансовых ресурсов на мировом уровне обеспечивает потребности мирового хозяйства; экономическими предпосылками формирования таких ресурсов является развитие торговли, кредита, участие стран в реализации международных проектов и программ в разных отраслях, нарастание экономической интеграции в целом.

Международные финансы – это система сложных по структуре отношений, складывающаяся на основе движения финансовых ресурсов, включающего их формирование, распределение и использование институтами международного финансового рынка и международными институтами и организациями.

Мировая финансовая система – это экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды хозяйственных связей между странами (внешняя торговля, вывоз капитала, инвестирование прибылей, предоставление займов и субсидий, научно-технический обмен, туризм, государственные и частные переводы и др.). Развитие и стабильное функционирование международной финансовой системы обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей, которая не может существовать без развитых и стабильных международных финансовых институтов.

Субъектами международных финансовых отношений выступают: государства, предприятия, граждане, а также наднациональные субъекты – международные организации и финансовые институты. Международные финансовые отношения могут складываться: между субъектами хозяйствования разных стран; между государством и правительствами других стран и международными организациями; между государством и предприятиями, с международными финансовыми институтами.

Процесс международного движения товаров, услуг, капитала, производственное и научно-техническое сотрудничество, миграция рабочей силы, туризм порождают денежные требования и обязательства участников международных экономических отношений. Международный платежный оборот, связанный с оплатой денежных обязательств юридических и физических лиц разных стран, обслуживается валютным рынком.

Международные финансовые потоки складываются между странами в виде:

а) денежных потоков – поступлений валютных доходов от экспорта товаров и услуг и оплаты импортируемых товаров и услуг; эти потоки могут отражать финансы субъектов хозяйствования, но т.к. они принадлежат разным странам, то отражают движение денежных потоков между странами;

б) потоков кредитных средств, которые также являются двусторонними: с одной стороны, предоставление ссуды, с другой – ее погашение и уплата процентов. Таким образом, на базе данных потоков возникает движение финансовых ресурсов между странами. Их распределение регулируется с одной стороны, валютным курсом а, с другой, таможенными тарифами и правилами.

Существует несколько форм международных экономических отношений.

Важнейшей и исторически первой формой является мировая торговля товарами и услугами. Перемещение экономических ресурсов, являющихся факторами производства, укладывается в такие формы международных экономических отношений, как международное движение капитала, международная миграция рабочей силы, международная передача технологий (знаний).

Еще одной формой международных экономических отношений являются международные валютно-расчетные отношения. Они имеют большое самостоятельное значение в мировом хозяйстве, несмотря на то, что являются элементом международной торговли и международного движения капитала.

Основной причиной возникновения и развития международных экономических отношений являются различия в обладании отдельными странами экономическими ресурсами. Это приводит, с одной стороны, к международному разделению труда, а с другой — к перемещению самих экономических ресурсов или факторов производства между странами.

Интернационализация (глобализация) хозяйственной жизни означает усиление участия страны в мировом хозяйстве. Рост интернационализации национальных экономик не осуществляется как прямолинейный процесс. Он совершается с различной скоростью в разных регионах мира. Например, в настоящее время он наиболее интенсивен в Восточной и Юго-Восточной Азии (ЮВА). По-разному этот процесс протекает в различные периоды времени. Так, в начале первого этапа развития мировой экономики уровень экспортной квоты США был намного выше, чем в последующие 50 лет. Этот процесс активизировался после Второй мировой войны благодаря деятельности транснациональных корпораций. К транснациональным компаниям (ТНК) относят хозяйственные структуры, которые включают материнские компании и их зарубежные филиалы. Материнская компания контролирует частично или полностью активы других компаний за рубежом, владея не менее чем 10% их уставного капитала. Такие фирмы называются дочерними компаниями ТНК и подразделяются на дочерние компании (материнская фирма владеет более 50% уставного капитала), ассоциированные (от 10 до 50% уставного капитала) и отделения. Подавляющая часть материнских компаний базируется в развитых странах, меньшая — в развивающихся, еще меньшая — в странах с переходной экономикой. В качестве примера российских ТНК можно привести такие фирмы, как Лукойл, Газпром, Ингосстрах, иностранных ТНК — Sony, IKEA, Philips, General Electric. Большинство современных ведущих западных корпораций являются транснациональными.

В настоящее время ТНК контролируют 1/5 часть мирового ВВП, а на торговлю между материнскими компаниями и их зарубежными филиалами приходится 1/3 мировой торговли. Следовательно, ТНК составляют важную часть механизма мирового хозяйства. В то же время их интересы могут не совпадать с интересами национальных экономик, являющихся составными частями мировой экономики. Это вызывает неоднозначное отношение к зарубежным филиалам ТНК со стороны тех стран, в которых они находятся. Деятельность ТНК, с одной стороны, способствует развитию внешнеэкономической деятельности этих стран, но с другой — оказывается неподвластной их государственному регулированию.

ТНК являются главной движущей силой интернационализации по причине организации производства товаров и услуг непосредственно на зарубежных рынках. Объем такого международного производства превышает объем мирового экспорта товаров и услуг, а мировой экспорт превращается в вид внутрифирменной торговли между различными подразделениями ТНК. Таким образом, деятельность ТНК постепенно способствует глобализации мирового хозяйства.

Деньги, кредит, банки